深圳新聞網(wǎng)2025年7月31日訊（記者 湯莎 實(shí)習(xí)生 張家豪）近日，民生銀行深圳分行通過(guò)“培訓(xùn)-識(shí)別-響應(yīng)”三位一體風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，高效識(shí)別并處置一起客戶疑似卷入虛假集資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)事件，有效阻斷涉詐資金流動(dòng)，彰顯銀行機(jī)構(gòu)在防范金融詐騙中的關(guān)鍵作用。
事件發(fā)生于工作日下午，客戶吳某前往民生銀行深圳某支行要求解鎖賬戶。吳某起初表述模糊，后在該行工作人員耐心引導(dǎo)下透露其近期歸集家人資金，計(jì)劃將大額款項(xiàng)轉(zhuǎn)入名為“某僧平臺(tái)”的APP，參與所謂的“內(nèi)部股票操作”以獲取高額收益。吳某表示該公司由朋友介紹，目前尚未簽署正式協(xié)議，也未取得相關(guān)憑證。
該行工作人員隨即警覺(jué)，立即報(bào)告反詐小組。反詐小組調(diào)取交易流水，發(fā)現(xiàn)吳某賬戶呈現(xiàn)典型的“資金過(guò)渡”特征——多筆分散資金轉(zhuǎn)入后集中轉(zhuǎn)出。同時(shí)，工作人員通過(guò)工商系統(tǒng)及公開平臺(tái)核查，均未能查詢到該平臺(tái)相關(guān)信息。結(jié)合“無(wú)協(xié)議運(yùn)作”“高收益承諾”“熟人推介”等特征，工作人員判定該起事件具有較高的涉嫌集資詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
為防止吳某遭受進(jìn)一步的經(jīng)濟(jì)損失，該行工作人員第一時(shí)間向吳某進(jìn)行反洗錢及反詐宣導(dǎo)，明確指出該平臺(tái)涉嫌洗錢及詐騙。在征得吳某同意后，工作人員主動(dòng)協(xié)助其撥打報(bào)警電話。民警抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，就電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見套路對(duì)吳某進(jìn)行普及教育。吳某在了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)后，表示愿意配合調(diào)查，并對(duì)該行工作人員的專業(yè)與責(zé)任心表示感謝。后續(xù)，該行積極跟進(jìn)案件進(jìn)展，配合提供完整交易信息與線索，為公安機(jī)關(guān)偵破案件提供有力支持。
民生銀行深圳分行始終將維護(hù)客戶資金安全視為首要責(zé)任，以高度的專業(yè)素養(yǎng)和社會(huì)擔(dān)當(dāng)，構(gòu)筑起堅(jiān)實(shí)高效的反詐防線。未來(lái)，該行將不斷升級(jí)反詐體系、加強(qiáng)警銀協(xié)作，以最堅(jiān)定的決心、最專業(yè)的行動(dòng)、最有力的舉措，全力守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，為營(yíng)造安全、穩(wěn)定、可信賴的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。